Revolut : mon appli bancaire pour payer et retirer des devises à l’étranger sans frais !

Que vous soyez amené à voyager occasionnellement ou régulièrement à l’étranger et plus particulièrement au Japon, vous allez normalement être amené à effectuer des paiements ou des retraits sur place.
Même si vous avez fait en sorte de convertir quelques euros en yen avant de partir afin d’avoir un peu de liquidités sur vous, il est fort probable que vous soyez quand même amené à en retirer à nouveau sur place ou à effectuer des paiements par carte bleue une fois arrivé sur le sol nippon.
Ne disposant que d’une bonne vieille carte Visa classique, je devais jusqu’à présent m’acquitter à chaque fois de frais à chaque opération de retrait ou de paiement que j’effectuais au Japon.
Que vous ayez une carte Visa ou une Mastercard classique, gold ou autre, vous êtes normalement confronté aux mêmes types de frais que moi.
Que vous ayez une banque en ligne ou une banque physique, peu importe la société (BNP, BforBank, Fortuneo, Société Générale …) vos voyages au Japon vont souvent de paire avec des frais bancaires !
Parce que j’envisage de partir encore plus souvent et plus longtemps au Japon, je me suis mise à la recherche d’un prestataire qui m’offrirait des frais réduits voir inexistants sur les paiements et retraits à l’étranger sans pour autant souscrire à une offre gold ou premium.
Parce que c’est un sujet qui peut vous intéresser et que vous êtes nombreux à m’écrire pour me demander de vous partager tous mes bons plans en matière de voyage … j’ai décidé de vous présenter le prestataire que j’ai trouvé et que j’utilise lors de mes déplacements au Japon et à l’étranger : Revolut.

Pour ceux qui ne connaissent pas Revolut c’est une société 100% mobile ou une néo-banque uniquement accessible sur mobile (android ou ios) et qui vous permet de gérer vos comptes bancaires directement depuis votre smartphone à des taux préférentiels.
Dans un secteur hautement concurrentiel comme celui de la banque ou de la banque en ligne, ce qui fait la force de Revolut c’est l’absence de frais que ces derniers offrent sur plus de 23 devises.
Sécurisé, facile d’utilisation, fiable et très pratique, je suis vite devenue une adepte de l’appli que j’utilise à chacun de mes déplacements à l’étranger et dans les pays qui utilisent des devises autres que l’euro.
Conservant ma banque classique pour le quotidien (prêt, épargne …), j’utilise Revolut dès que je voyage !
Bénéficiant d’une offre très simple et accessible à tous, j’effectue toutes mes opérations bancaires à l’étranger avec leur carte Mastercard tandis que je gère mes devises depuis mon smartphone que je transfère et gère pour 0 euros de frais.

L’avantage et la force de la carte Revolut est de pouvoir réaliser des paiements dans le monde entier gratuitement (pour le Japon si on ne dépasse pas le seuil) .

Parce qu’il est important de bien se documenter avant de souscrire à n’importe quel service, j’ai effectué quelques recherches sur Revolut afin d’en savoir plus sur eux.
Créée en 2015 par deux anciens banquiers, Nikolay Storonsky et Vlad Yatsenko, Revolut est une société britannique ou une fintech.
Supervisée par l’Autorité de conduite financière (l’ équivalent de l’ACPR) en tant qu’établissement de monnaie électronique, l’entreprise détient une licence bancaire européenne.
Spécialisée dans le milieu bancaire, cette société propose à ses clients des services bancaires gérés et centralisés depuis leur mobile (android ou ios).
100% mobile, Revolut vous permet également de gérer en toute simplicité votre argent où que vous soyez en France ou à l’international.
D’ailleurs, la majorité de ses prestations bancaires sont proposées gratuitement.
Au-delà de son positionnement unique, la société a su tirer son épingle du jeu en proposant un système de paiement ou de retrait de devises étrangères gratuit et sans frais sur un grand nombre de devises comme le yen, les livres ou le dollars.
Pour les exceptions, un tarif réduit est appliqué grâce à son système de taux de change interbancaire en temps réel.
Proposant à ses clients une carte physique ou virtuelle, ils offrent une prestation de service complète, simple et accessible à tous.
En effet, Revolut c’est juste une appli et une carte bancaire !
Fort de leur succès, ces derniers comptent à ce jour 6 millions de clients !
Présente dans une trentaine de pays, Revolut s’est lancé en France fin septembre 2017.
Séduite par le concept, j’ai opté pour une carte bancaire classique gratuite et j’ai reçu une Mastercard (Revolut dispose aussi de cartes Visa mais leur système attribue une carte en fonction de votre localisation).
Depuis que je l’utilise je n’ai jamais eu à payer de frais lorsque j’effectue des paiements ou retraits au Japon (car je ne dépasse jamais les seuils définis).
En plus de ses tarifs compétitifs, ces derniers proposent souvent à tous leurs nouveaux clients des avantages tarifaires supplémentaires dans le cadre d’offres de bienvenues (exemple on vous envoi la carte bancaire gratuitement).
Parce qu’ils sont rares à proposer de ne pas payer de frais sur les retraits et paiements à l’étranger, Revolut est devenu un référent sur le marché.
Bénéficiant d’une offre riche et variée, ils proposent plusieurs packages dont le prix varie en fonction de la carte que vous désirez prendre et des services et assurances inclus.

• La société compte plus de 6 millions de clients en Europe dont 550 000 en France
• 750 salariés
• Chiffre d’affaires : 14,3 millions d’euros

N26, Anytime ou le Compte Nickel

Revolut n’est pas une banque en ligne ou une banque traditionnelle mais plus un compte bancaire en ligne, (comme un compte Paypal par exemple). L’avantage de ce dernier est qu’il ne propose aucuns frais et que vous pouvez bénéficier d’une carte de crédit Master Card ou Visa gratuitement, utilisable n’importe où en France et dans le monde.
Par contre au contraire d’une véritable banque, Revolut n’offre pas la possibilité de faire un emprunt, d’avoir un découvert ou d’ouvrir un livret A.

Bénéficiant de nombreux avis positifs des millions de clients ont rejoint Revolut pour ses nombreux avantages.

• Ils proposent une offre de compte de paiement multi-devises à destination notamment des voyageurs et des expatriés
• Revolut est une société 100% mobile qui vous permet aisément de gérer vos comptes depuis votre smartphone
• Vous n’avez pas de frais cachés
• Les retraits en euros dans les distributeurs sont gratuits jusqu’à 200 euros par mois puis ces derniers sont facturés jusqu’à 2%
• Ses cartes bancaires sont acceptées en France et à l’étranger dans les magasins arborant le réseau affilié correspondant
• Revolut se positionne comme une neo-banque mobile claire avec des contenus simples et accessibles à tous
• Dans le cadre de son offre d’entrée de gamme, la carte bancaire Mastercard ou Visa est gratuite
• Revolut dispose d’une offre premium à 7,99 euros par mois qui vous permet d’augmenter les plafonds de gratuité pour vos paiements en devise et les retraits. Enfin, vous bénéficiez d’une assurance plus étendue
• Ils disposent aussi d’une carte Metal à 13,99 euros par mois qui rajoute à l’offre Premium un service de conciergerie et de cashback
• Autonome, vous pouvez gérer et accéder à vos comptes 7j/7, 24h/24 et en cas de besoin vous pouvez appeler son service client par téléphone, chat ou courrier
• Le compte Revolut permet de réaliser de nombreux paiements en devises sans frais
• Revolut vous permet d’avoir jusqu’à 3 cartes internationales et 5 cartes virtuelles qui peuvent être activées ou désactivées à tout moment depuis votre application
• Les cartes bancaires de Revolut sont compatibles avec le paiement mobile sans contact Google Pay
• Vous pouvez créditer gratuitement votre compte bancaire dans 24 devises par virement, par carte de débit ou par carte de crédit
• Revolut utilise un taux unique de change en temps réel
• Vous pouvez faire des virements internationaux gratuits dans 23 devises différentes
• Vous pouvez changer jusqu’à 6000 € par mois vous n’aurez aucun frais de change. Au-delà de ce seuil, il facture 0,50% du montant transféré
• Enfin, le fait de ne pas avoir d’agence physique lui permet de casser ses prix et de faire profiter à ses clients de nombreux avantages grâce aux économies qu’elle a pu réaliser
• Via votre application mobile, vous pouvez transférer de l’argent entre comptes bancaires ou entre utilisateurs sans aucuns frais
• Le support est disponible via Chat depuis l’app de 8h à 22h

• Revolut n’est pas une banque en ligne ou une banque traditionnelle, ses offres sont plus réduites (ils ne proposent pas de solution d’épargne, de chéquiers ou de prêts)
• Si une transaction est effectuée le week-end, Revolut ajoutera une majoration entre 0,5% et 2% en fonction de la devise afin de se protéger d’éventuelle fluctuation
• Il n’est pas possible de bénéficier d’un découvert

L’application vous offre la possibilité de transférer de l’argent sur n’importe quel compte bancaire et dans n’importe quelle devise sans  payer de frais sur une grande majorité de devises dont le yen. Il est également possible de transférer de l’argent très rapidement entre deux utilisateurs toujours sans frais via SMS, email, etc. La carte bancaire vous permet quant à elle de faire des achats dans n’importe quel pays sans avoir de coût supplémentaire (pas de frais de change, pas de frais de banque) sur une grande majorité de devises si ont respecte les seuils.

De plus, à chaque transaction vous recevez une notification sur votre smartphone.
Enfin, vous pouvez retrouver sur votre appli le solde de votre compte en Euros. Il est aussi possible de convertir à la volée des yen en dollars. Par exemple si à un moment le dollar est bas, autant convertir directement afin d’être gagnant !
Vous y retrouverez aussi votre carte bancaire qui vous permet de payer en ligne et bénéficiez d’un système de code secret qui peut être changé à la volée. Enfin, vous pouvez bloquer depuis votre smartphone votre carte en cas de perte ou vol.

Pour alimenter votre compte, il vous faut soit une carte de crédit (débit immédiat), soit un autre compte en banque pour effectuer un virement. Via carte bancaire, le rechargement est instantané, via virement bancaire comptez 48 heures.

Une fois l’application téléchargée (Android, iOS) vous pouvez ouvrir un compte en moins de 10 minutes. La validation se fait aussi via l’app et lors du processus d’inscription vous devrez fournir vos informations personnelles (nom, adresse et numéro de téléphone). Enfin il vous faudra faire un selfie de vous, définir un code PIN pour votre carte et rentrer le numéro de votre carte bleue classique pour effectuer un virement de 10 euros sur votre compte Revolut (je crois que cette mesure a été faite pour éviter de créer des comptes fantômes).
Autrement, vous n’avez aucune obligation après et vous n’êtes pas obliger d’effectuer régulièrement des versements sur votre compte (comme pour Paypal).

Société 100% mobile Revolut dispose d’une appli sur IOS et Android pour vous offrir la possibilité de gérer vos comptes bancaires et vos opérations depuis votre espace client.
Que ce soit pour consulter le solde de vos comptes ou faire un virement tout peut se faire depuis votre mobile.